Kapitalanlage Immobilie: Tipps von Erfahrenen
Was sind die Erfolgsfaktoren für ein Immobilien-Investment? Welche Herausforderungen gibt es?
Die folgenden Ergebnisse basieren auf einer Marktforschung der ING: Zwischen dem 29.08.2025 und dem 15.10.2025 wurden 16 persönliche Interviews geführt und ergänzend 200 Teilnehmer*innen online befragt. Befragt wurden Eigentümer*innen von Immobilien als Kapitalanlage sowie Personen, die ein solches Investment planen. Die Untersuchung erhebt keinen Anspruch auf Repräsentativität. Die zentralen Erkenntnisse haben wir auf dieser Seite exklusiv für Sie aufbereitet.
Warum in Immobilien investieren?
Unsere Umfrage zeigt: Immobilien als Kapitalanlage erfüllen für Anlegerinnen und Anleger gleich mehrere Zielsetzungen. Bei den wichtigsten rationalen Motiven führt die Altersvorsorge.
Und noch etwas haben die Befragten im Interview hervorgehoben: Die physische Präsenz der Immobilie befriedigt das Bedürfnis nach materieller Verankerung und Kontrolle. Meine vier Wände kann ich anfassen! Das unterscheidet Immobilien deutlich von immateriellen Anlageformen wie Aktien oder ETFs.
Die Take-aways auf einen Blick
Hier sind die wichtigsten Handlungsempfehlungen aus unserer Umfrage zur Kapitalanlage Immobilie:
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Starte in einer Region, die du wirklich verstehst.
Standortkompetenz ist ein zentraler Erfolgsfaktor.
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Kalkuliere konservativ.
Mieten realistisch rechnen, Rücklagen einplanen. Eine Immobilie nur kaufen, wenn sie sich trägt.
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Bereite Unterlagen für den Kauf sauber vor.
Am besten mit festen, seriösen Partner*innen zusammenarbeiten. Das beschleunigt den Prozess massiv.
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Nutze Tools und Checklisten.
Vor allem für Steuer, Finanzierung und Rendite.
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Baue auch Dein Wissen auf.
Fokus setzen auf Steuer, Zins, Eigenkapital und Lage. Zeit investieren, Freunde, Freundinnen und Bekannte fragen.
Woher holen andere sich die Infos?
Freunde, Familie und Bekannte
Die wichtigste Informationsquelle für 44% der Befragten sind ihre Freunde, Familie und Bekannten, die schon mal selbst eine Immobilie als Kapitalanlage gekauft haben.
Online-Recherche, Finanzmakler*in
Danach folgen für knapp 37% die Internetrecherche und Vergleichsseiten zu Zinsangeboten von Banken. Erst danach kommen Immobilien-, Finanzmakler*innen und Banken.
Erfahrung aus frühen Käufen
Anders ist es bei erfahrenen Kapitalanlegerinnen und Kapitalanlegern. Sie setzen mit 42% viel stärker auf ihre Erfahrungen aus früheren Käufen. Zur Unterstützung nutzen sie ausgewählte Online-Angebote.
Was wird am liebsten finanziert?
Ob Einsteiger oder erfahrene Anlegerin: Das beliebteste Anlageobjekt ist mit circa 70% die Eigentumswohnung – gefolgt von Einfamilienhäusern, Doppelhaushälften und Reihenhäusern mit circa 37%. Das Schlusslicht bildet die vermietete Ferienimmobilie mit circa 8%.
Top-Kriterien für die Immobilien-Auswahl:
- Lage in vertrauter oder gefragter Region
- Wertsteigerungspotenzial
- Miete deckt laufende Kosten (Tragfähigkeit)
- Zustand/Sanierungsumfang
- Mietniveau in der Region
Was bewegt Kapitalanleger*innen?
1. Platz: Immobilienart
Welche Immobilienart am besten geeignet ist - das ist die Frage, die die meisten beschäftigt.
2. Platz: Suche, Miete & Rendite
Es folgen (mit je 44%) diese drei Aspekte: Wie findet man eine passende Immobilie? Wie wird sich die Miete in der ausgewählten Region entwickeln? Wie viel Rendite kann ich erwarten?
3. Platz: Steuerliche Auswirkungen
Immerhin 37% informieren sich außerdem darüber, wie sich der Kauf steuerlich auswirkt.
Und was zählt bei der Finanzierung?
Klare Kriterien für die Auswahl der finanzierenden Bank - sowohl bei Erfahrenen als auch bei Interessenten:
Der günstigste Zins ist der wichtigste Aspekt. Vertrauen und Geschwindigkeit sind aber auch relevant – gerade wenn es beim Kauf schnell gehen muss und man keine negativen Überraschungen im späteren Prozess erleben will. Persönliche Beratung bleibt ein Pluspunkt – übrigens auch für Anleger*innen, die digital unterwegs sind.
In den Interviews, die wir geführt haben, zeigt sich: Wenn eine Finanzierung mit einer Bank gut geklappt hat, entscheidet man sich oft auch bei der nächsten Investition wieder für diese Bank.
Ratschläge für Beginner*innen
Wir haben erfahrene Kapitalanleger*innen gefragt, was sie Anfängerinnen und Anfängern aus ihrer eigenen Erfahrung heraus raten würden. Diese 3 Ratschläge wurden häufig genannt:
- Starte bewusst und kontrolliert - eine solide erste Immobilie ist der Grundstein für alles Weitere.
- Achte auf Solidität und gute Verwaltung der ersten Immobilie - umso leichter wächst man in die Kapitalanlage Immobilie hinein.
- Wenn über die Jahre eine solide Rendite reinkommt, spare wieder Kapital an, das für die nächste Immobilie genutzt werden kann.