Steuern sparen zum Jahresende

Diese Tipps können bares Geld wert sein | 04.12.2019

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Steuerzahler sollten vorsichtshalber zum Jahresende schon einmal Bilanz ziehen, um ihre Steuerlast für 2019 möglicherweise noch zu senken. So könnten sich kurzfristige Investitionen noch lohnen oder sollten vielleicht doch lieber in das nächste Jahr verschoben werden.

Haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen

Lohnkosten für haushaltsnahe Dienstleistungen wie beispielsweise Kosten für die Reinigung der Wohnung, des Treppenhauses, die Gartenpflege, den Winterdienst oder auch Handwerkerleistungen können in der Steuererklärung geltend gemacht werden. Die Beschäftigung einer Putzhilfe auf Minijob-Basis kann bis zu 510 Euro Steuerersparnis bringen. Des Weiteren ermäßigt sich die Steuer bei Inanspruchnahme von selbstständigen Haushaltshilfen, Pflegepersonal oder Kinderbetreuern um 20 % der in der Rechnung aufgeführten Arbeitskosten (höchstens 4.000 Euro pro Jahr). Darüber hinaus dürfen Kosten für Handwerkerleistungen im Haushalt zu 20 % (maximal 1.200 Euro) steuermindernd geltend gemacht werden. Dabei werden aber nur Arbeitskosten, nicht aber Kosten für Material begünstigt. In beiden Fällen ist es Voraussetzung, dass die Rechnungen per Überweisung und nicht bar beglichen wurden. Sortieren Sie Belege daher nicht direkt zum Jahresende aus.
 
Diese Steuerermäßigungen können übrigens auch von Mietern in Anspruch genommen werden – auch wenn sie vom Vermieter beauftragt wurden, aber über die Betriebskosten vom Mieter gezahlt wurden. Um diesen Anspruch beim Finanzamt geltend machen zu können, benötigt der Mieter eine Bescheinigung vom Vermieter mit den erforderlichen Angaben. Die „normale“ Betriebskostenabrechnung reicht in der Regel nicht aus.

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Krankheitskosten prüfen

Krankheitskosten können in der Einkommensteuererklärung als außergewöhnliche Belastungen eingetragen werden, wenn die Kosten über der zumutbaren Eigenbelastung liegen. Wie hoch diese ausfällt, ist individuell unterschiedlich und richtet sich beispielsweise nach dem Familienstand und dem Gesamtbetrag der Einkünfte. Liegen Sie zum Ende des Jahres knapp unter dieser Grenze, lohnt es sich ggf., noch in diesem Jahr die neue Brille anzuschaffen oder die Zahnkrone erneuern zu lassen. Können Sie die Belastungsgrenze nicht mehr erreichen, sollten Sie damit vielleicht bis zum neuen Jahr warten.

Werbungskosten

Arbeitnehmer können Werbungskosten über die Steuererklärung absetzen, wenn Sie mehr als 1.000 Euro (Pauschalbetrag) im Rahmen der beruflichen Tätigkeit ausgeben. Diese Kosten beinhalten z.B. Fahrtkosten, Fortbildungen, Arbeitskleidung oder den Kauf beruflicher Fachliteratur. Liegen Sie bislang unter dem Pauschalbetrag, könnte es sich für Sie eventuell lohnen, angestrebte Anschaffungen vorzuziehen. Bei größeren Käufen, wie beispielsweise einem beruflich genutzten Laptop, müssen Steuerzahler den Anschaffungsbetrag auf die voraussichtliche Nutzungsdauer verteilen und abschreiben. Kurz vor Jahresende noch einen PC oder Laptop zu kaufen, könnte sich daher eventuell wenig lohnen.

Immobilienbesitzer

Vermieter können Renovierungs- und Sanierungsarbeiten an einer Immobilie, die noch in diesem Jahr erledigt werden, als Werbungskosten geltend machen. Wurde die Immobilie jedoch erst erworben, ist Vorsicht geboten: Werden diese Arbeiten zeitnah zum Kauf der Immobilie vorgenommen, um diese in einen sog. „betriebsbereiten Zustand“ zu versetzen, können diese Kosten noch als nachträgliche Anschaffungskosten angesehen werden und müssen ebenfalls über die Nutzungsdauer der Immobilie abgeschrieben werden.

Zulage zur Riester-Rente beantragen

Riester-Sparer sollten daran denken, dass staatliche Zulagen gesondert beantragt werden müssen. Wenn Sie riestern, sollten Sie daher prüfen, ob Sie einen solchen Antrag bereits gestellt haben. Auch Gehaltsänderungen oder andere Änderungen der persönlichen Verhältnisse können relevant sein und sollten u.U. angegeben werden. Mitunter erhalten Sie zur Grundzulage noch eine Kinderzulage, die für jedes kindergeldberechtigte Kind jährlich 185 Euro (Geburt vor dem 01.01.2008) bzw. 300 Euro (Geburt ab dem 01.01.2008) beträgt.

Heirat vor Jahresende

Vielleicht erscheint das auf den ersten Blick nicht sonderlich romantisch. Falls Sie aber 2019 noch standesamtlich heiraten, können Sie das Ehegattensplitting für das gesamte Jahr 2019 in Anspruch nehmen. Gleiches gilt übrigens auch bei einer Scheidung. Liegt der Scheidungstermin im Dezember, kann es durchaus zu einer Nachzahlung für das komplette Jahr kommen.
 
Wir freuen uns, wenn dieser Artikel zum Thema Steuern hilfreich für Sie war. Wichtig: Es handelt sich hierbei um allgemeine Tipps und kann eine Prüfung des Einzelfalls nicht ersetzen. Haben Sie dazu Fragen? Dann wenden Sie sich einfach an Ihren Steuerberater oder Ihr zuständiges Finanzamt.

Tipp fürs nächste Jahr

Viele Arbeitnehmer zahlen über das Jahr hinweg mehr Lohnsteuer, als sie müssten. Bestimmte regelmäßige Belastungen können Sie als Freibeträge auf Ihrer elektronischen Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Dies können z.B. Werbungskosten oder Sonderausgaben sein. Der Antrag müssen Sie in der Regel bis zum 30.11. bei Ihrem zuständigen Finanzamt einreichen. Der Freibetrag wird als elektronisches Lohnsteuerabzugsmerkmal abgespeichert und infolgedessen vom Arbeitgeber berücksichtigt. Der Freibetrag gilt dann auch gleich für das nächste Steuerjahr. Danach muss er wieder neu beantragt werden. Vorsicht: Wenn Ihnen Freibeträge genehmigt werden, sind Sie meist zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet.

Autor: ING

Artikel aktualisiert am 04.12.2019


Ihre Meinung

Kommentare (49)


Kommentare

Irene van Heemstra

10.01.2020

Schliesse mit Frau Rössler an. Bei uns kommt nicht von Amazon ins Haus! ich nehme auch keine Pakete von amazon an....Gangster Gauner und Ganoven! Über ein depot denke ich aktuell nach! Sont Diba große klasse!


Bernd

05.01.2020

Ich habe dafür einen Fachmann und bisher nur gute Erfahrungen gemacht en55x


Christine und Hubert Link

05.01.2020

Wir sind auch begeistert von unserer INGDIBA. Das haben wir auch schon häufig kommuniziert. Wir fühlen uns wohl, nicht bedrängt,
gut aufgehoben und stets unkompliziert und leicht verständlich zu nutzen! Sollten wir nicht verstehen hilft immer noch ein Anruf.


Karin Rössler

02.01.2020

Ich finde es aus ökologischen Gründen nicht gut, dass die Eröffnung eines Direktdepots mit 50,- Euro Gutschein bei Amzon!, welche Art von Arbeitgeber unterstützt ING, wird!!!


Siegfried

29.12.2019

Die Frage von Martin vom 22.12.2019 würde mich auch interessieren für eine Antwort wäre ich auch dankbar.
Warten wir also auf die Lösung der ING


Aust

25.12.2019

Keine wirklich aktuellen Informationen. Haufe.de ist hier sehr viel besser und kompetenter!


ING

23.12.2019

Hallo Martin, ja, mit diesem Thema beschäftigen sich unsere Kollegen gerade intensiv. Aktuell können wir dazu aber noch nichts Konkretes sagen. Bitte haben Sie noch etwas Geduld. Danke, viele Grüße und entspannte Feiertage, Ihr Social Media Team


ING

23.12.2019

Hallo Sat, Sie können sich gern jederzeit mit Ihrem Interesse an einer Baufinanzierung an uns wenden. Hier haben wir alle Informationen zusammengestellt, natürlich auch incl. Kontaktmöglichkeiten: www.ing.de/baufinanzierung/zinsen-aktionen/dmajrh/?wt_vt=148 Viele Grüße und ein schönes Weihnachtsfest, Ihr Social Media Team


Martin

22.12.2019

Liebe ING-Diba,

bezüglich der Verlustverrechnung von Totalverlusten mit Pleiteaktien wurde im November in verschiedenen Medien über eine Reform des Steuerrechts berichtet, die künftig wohl eine Verlustverrechnung auch bei bislang "wertloser Ausbuchung" dieser Aktien bis zur Höhe von 10.000 Euro gestattet. Mich würde konkret interessieren, ob diese rechtliche Reform bereits im Steuerjahr 2020 greift und falls ja, wie die ING-Diba diese Neuregelung umsetzen wird.

Vielen Dank schon im Voraus!


Detlef

22.12.2019

Liebes ING-DIBA Team,
kurzfristig fürvc2019 noch Steuern sparewn, geht ganz einfach:
Spenden bis 31.12.2019 an einem Verein, gemeinnützige Stiftung oder g.GmbH. Der Spptzensteuersatz für die letzten 200 € betragen nämlich ca. 30 - 50% ! Damitkann du etwas sinnvolles tun.


Sat

22.12.2019

Liebes Ing-Diba-Team, ich wollte Ihnen auf diesem Wege mitteilen, dass ich sehr zufrieden und bereits mehr als 10 Jahre Kunde bei Ihnen bin. Sie unterscheiden sich sehr von anderen Banken und ich kann Sie nur weiter empfehlen. Eine Bitte hätte ich dennoch. Sie sieht es mit Baukrediten bei Ihnen aus. Besteht die Möglichkeit über die Diba eine Finanzierung bzgl. eines Eigentums zu erhalten.

Nur weiter so und auf weitere 10 Jahre.

Mit freundlichen Grüßen


Osman

21.12.2019

Liebes Diba Team,
Ihr seit super, seit ich bei ING Diba bin ist das Leben einfacher, alles so unkompliziert,
Ich liebe Diba und kann es jedem empfehlen
Es ist so übersichtlich und informativ so dass der Kunde es versteht da hat sich jemand richtig Gedanken gemacht
Beste Grüße Osman


Rita

20.12.2019

Liebe ING- DIBA, danke für die vielen Jahre der guten Zusammenarbeit und die für Ihre Tips. Danke auch für den Rentner-Tip nachträglich!


ING

20.12.2019

Hallo Mocca, das freut uns sehr, dankeschön. Wir wünschen Ihnen und Ihren Lieben entspannte Weihnachtstage und einen guten Start ins neue Jahr. Viele Grüße, Ihr Social Media Team


Mocca

20.12.2019

jetzt muss ich Ihnen mal ein Kompliment machen: ich habe bei einigen Banken meine div. Konten, bei Ihrer Bank kommen 1. die Infos unaufgefordert, 2. sind sie bei Bedarf nützlich und 3. gibt das Social Media Team stets ein freundliches Feedback-da spürt man, dass Menschen dahinter stehen und keine vorgefertigten Antworten einer sprachgesteuerten Software, 1000 Dank + mfg


ING

20.12.2019

Hallo Herr Schacht, vielen Dank für Ihr tolles Feedback. Schauen Sie gern mal in diesem Artikel: https://www.ing.de/ueber-uns/wissenswert/steuererklaerung-rentner/ Vielleicht finden Sie dort die gewünschten Informationen. Viele Grüße, Ihr Social Media Team


ING

20.12.2019

Hallo Janna, gute Frage! Wir werden dem mal nachgehen, spontan haben wir nämlich auch keine Idee, wie das passiert ist. Danke für Ihren Hinweis und viele Grüße, Ihr Social Media Team


Günter Schacht

20.12.2019

Bin schon viele Jahre Kunde bei Ing.DIBA und sehr zufrieden. Leider vermisse ich bei Ihren Hinweisen auch Tips für Rentner. zB Ab welcher Rentenhöhe Rentner steuerpflichtig sind und welche Möglichkeiten es für diese gibt. Aber vielleicht kommt noch eine Ergänzung??


Janna

20.12.2019

Wie kommen zu einem Artikel vom 04.12.2019 Kommentare aus den Jahren 2017 und 2018 zustande?


E. Kruse

19.12.2019

Krankheitskosten als außergew. Belastung absetzen. Zahlung der Kosten, nicht Entstehung der Leistung ist absetzbar und sollte im nächsten Jahr eine Erstattung erfolgen, ist diese bereits lt. Rechtsprechung abzuziehen. Krankenkosten = Zahlung, Erstattung = Anspruch. Abflußprinzip gilt hier nicht!


Bertram

08.01.2019

Was die Leute immer mit Ihrem Apple haben, verstehe ich nicht.
Aber wo ELSTER nicht läuft, da gibt es doch sicher Emulatoren! Sogar Word, Excel etc. laufen auf Apple.

Aber wie gesagt, was wollen die Leute alle mit Apple, Amazon, Facebook, alles amerikanisch....irgendwann haben die alles in der Hand und können machen was sie wollen - siehe jetzt Handelsstreit.


Henry

07.01.2019

Wegen der neuen Vorsteuerabzugspauschale bei Fonds habe ich die alle raus geworfen.
Ich lasse mir doch nicht Steuern abziehen, für Gewinn den ich noch gar nicht realisiert habe.
Und ich lasse mir auch nicht einfach von jedem Konto einfach was abziehen und erst recht nicht mit der Freigabe sogar in den Dispo zu gehen lassen.
Der Staat greift hier in meine Selbständigkeit ein....FRECHHEIT!!!


schiederer

04.01.2019

für den LST- Zahler ausreichend informativ


ING

02.01.2019

Hallo Moni, das klären Sie am besten mit einem Steuerberater oder einem Steuerhilfe-Verein. Viele Grüße und ein glückliches 2019, Ihr Social Media Team


Moni

30.12.2018

Wie ist das mit der steuererstattung wenn im jahr 2019 geheiratet wird


ING

27.12.2018

Hallo Charlotte, diese Fragen klären Sie am besten direkt mit dem Finanzamt, mit einem Steuerberater oder einem Verein zur Lohnsteuerhilfe. Viele Grüße und einen guten Rutsch in 2019, Ihr Social Media Team


Charlotte

22.12.2018

Mein Mann ist Jan. 2018 verstorben. Was kann ich bezügl. Beerdigungskosten als aussergewöhnliche Belastungen eigentlich
absetzen?


ING

14.12.2018

Hallo Ellen, es handelt sich um Tipps ganz allgemeiner Natur - individuelle Steuerfragen können wir nicht beantworten. Am besten ist, Sie wenden sich an Ihren Steuerberater - da bekommen Sie schnell eine präzise Antwort auf Ihre Frage. Viele Grüße, Ihr Social Media Team


Ellen

14.12.2018

Danke für die Infos. Beim Lesen der Kommentare fand ich den Tipp von Notting vom 27.11.2017 sehr interessant, dass die GWG-Grenze im Jahr 2018 auf 800 EUR erhöht wurde. Da muss man ja dann wohl keine Aufteilung auf die kommenden Jahre (Nutzungsdauer) vornehmen, wenn das Laptop diese Grenze nicht überschreitet - oder etwa doch?


Martin

13.12.2018

Bei Werbungskosten habt Ihr Gewerkschaftsbeiträge vergessen, die ebenfalls als Werbungskosten gelten!


ING-DiBa

23.08.2018

Hallo Bram, bitte wundern Sie sich nicht, wo Ihr Kommentar geblieben ist - aufgrund der Verlinkung haben wir ihn nicht aktiviert. Gern können Sie der Kommentar ohne Verlinkung erneut einstellen. Viele Grüße, Ihr Social Media Team


ING-DiBa

17.01.2018

Hallo Elke, unter den Piktogrammen finden Sie zu jedem Thema Detailinformationen. Individuelle Fragestellungen zu einzelnen Themen besprechen Sie aber am besten mit Ihrem Steuerberater oder mit einem Steuerhilfe-Verein. Viele Grüße, Ihr Social Media Team


Elke

17.01.2018

Wo bitte stehen die Details zu Freibeträgen, scheinen nur als Piktogramm vorhanden zu sein?


SL

22.12.2017

Krankheitskosten!

Ohne Ärztliches Schreiben über Notwendigkeit und Grund der Fahrt ...... wird nichts vom Finanzamt akzeptiert.


Peters Karin

21.12.2017

Bin Ende Nov. 2015 in die Rente gerutscht.
2017 war ich mit der Einkommenssteuererklärung zu spät dran August,
dann dachte ich : Bekomme Millionen als Rentnerin.
Versuche 2018 früher daran zu denken.
Neuroplastizität: Kann so alt werden,wie ne Kuh, man lernt immer nochdazu.


Günter Schüler

21.12.2017

Ich war bis 30. Juni 2016 Steuerberater.
Also informiere ich mich.


Frank A.

20.12.2017

@Heiko 05
Steuern sparen durch Heirat geht durch das Ehegattensplitting!!!


twietie

20.12.2017

und bei den Krankheitskosten die km zu den Ärzten nicht vergessen. Hier kann man pro gefahrenen Km 0,30 € ansetzen. Wenn man das alles übers Jahr hinweg notiert, kann man schnell auf 200,-- € und noch mehr kommen. Man muss nur eine Liste führen und die km (über GoogleMaps ausgerechnet) angeben. Der Betrag kann sich lohnen, da die Belastungsgrenze dadurch erhöht wird und ein niedrigerer Betrag des Einkommens nicht steuerpflichtig ist.


Seifert Manfred

20.12.2017

Die Steuererklärung 2016 hat keinen Sinn ergeben . Mann hat mich auf 0gesetzt was immer das heißen mag und ich konnte nichts absetzen . Auch keine Gesundheits und Eigenheimkosten, nichts wurde berücksichtigt . Wer keine Streuern zahlt bekommt auch nichts wieder. Und das bei meiner Rente , schöne Politik . MS


Heiko 05

20.12.2017

Schließe mich Willi an gut gemeint aber nicht genug aufgestellt was bzw wie man bei einer zu Beispiel Heirat steuern sparren kann.


Willi

20.12.2017

Schade - gut gemeint. Aber es fehlen Zahlen, Fakten, hinweise au Fundstellen z.B. KRANKHEITSKOSTEN.
<pdf-Ausdruck?!


ING-DiBa

18.12.2017

Hallo mpp, dazu können wir keine Auskunft geben, aber schauen Sie doch einmal auf dieser Seite http://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Standardartikel/Themen/Steuern/Steuerarten/Einkommenssteuer/2017-06-01-Ermittlung-zumutbare-Belastung-Par-33-Abs-3-EStG.html bzw. googeln Sie das Thema einfach. Viele Grüße, Ihr Social Media Team


mpp

17.12.2017

Wie kann ich die Belastungsgrenze für außergewöhnliche Belastungen, die in der Steuererklärung angesetzt werden, selbst ausrechnen?


Jens

14.12.2017

Schade ist nur, dass das ELSTER Programm auf Apple nicht funktioniert..


Veronika

14.12.2017

Man kann übrigens auch in der ESt Kosten für den Ersatz bei Diebstahl ansetzen - weil ich in einem anderen Beitrag davon gelesen. Was man nicht vermutet und ich erlebt hab, weil ich vergangenes Jahr selbst am Arbeitsplatz bestohlen wurde, dass die Versicherung manchmal nur in bestimmten Fällen bezahlt. In meinem Fall war ich mal zwei Minuten nicht am Platz, sondern bei Kollegen und weg war das Zeug. So einen teuren Job kann sich nicht jeder leisten, insbesondere wenn aufgrund fehlender Einbruchsspuren kein Ersatz zu erwarten ist (wenn z. B. Türen verschlossen, aber nicht aufgebrochen wurden oder der Verdacht besteht, dass Kollege im Affekt oder aus Rache zugegriffen hat) Bei letzterem kann ich nur empfehlen solche Personen/so ein Umfeld zu meiden; strafrechtlich wird da - zumindest in meinem Fall - nix gemacht, und die Versicherung kann ja nicht mal eben ohne Nachweise irgendwelche Sachen ersetzen. Belege sammeln lohnt sich hier also u. U. - da kommen locker mal ein paar hundert Euro zusammen, für's Ersetzen des Handys, Türen / Schlösser aufbrechen + ersetzen (allein für Briefkasten und Haustür um die 270 Euro), neue Papiere beantragen usw. Daher vielleicht auch generell ein bisschen darauf achten, was man bei sich trägt.


Elster

05.12.2017

Das alte System hatte auch Vorteile. Zum Beispiel wenn in folgenden Jahren eine Gehaltserhöhung anhängig ist, dann konnte man die kalte Progression etwas abfedern, aber natürlich nur etwas. Nach meiner Das neue System ist, wer etwas genauer hinschaut, ganz im Sinne der Verkäufer und Hersteller, also der Lobby.
Elster lässt grüßen
Meinung ist man mit der


Mari

05.12.2017

Nicht der Zeitpunkt der Scheidung, sondern der Zeitpunkt des dauernd getrenntlebens ist ausschlaggebend für die Möglichkeit der Zusammenveranlagung.


Bitfever

30.11.2017

Danke Notting!
Solche Tipps erwartete ich eigentlich im Artikel meiner besten Bank.
Werde ich also meinen neuen Laptop erst 2018 kaufen.


notting

27.11.2017

Ich warte mit gewissen Anschaffungen die ich als Werbungskosten absetzen will, weil am 1.1.18 die GWG-Grenze massiv in die Höhe geht (auf 800EUR netto(!)). GWG = kann man in dem Jahr wo man's gekauft hat komplett absetzen und muss nicht je nach Art der Sache auf versch. viele Jahre verteilen.

Und wenn man keine Steuererklärung abgeben muss bzw. das erst kurz vor Ende der Frist macht, kriegt man für aktuelle Verhältnisse extrem hohe Zinsen auf den Erstattungsbetrag.

notting