Hilfe rund um Jahresendbelege

Privatpersonen mit Konten und/oder Depots – wenn sie in Deutschland steuerpflichtig sind und ihr Kapital im vorangegangenen Jahr Erträge erwirtschaftet hat.

Auf der Jahressteuerbescheinigung sehen Sie Ihre Kapitalerträge und eventuell abgeführte Steuern auf einen Blick. Sie hilft Ihnen also weiter, wenn Sie diese Daten brauchen: Bei der Einkommensteuererklärung und als Nachweis (Anlage KAP), den Sie für den Fall, dass Ihr Finanzamt Sie dazu auffordert, mitschicken können.

Bitte beachten Sie: Steuerzahler müssen zu ihrer Steuererklärung dem Finanzamt in der Regel nur noch dann Belege vorlegen, wenn das Finanzamt dazu ausdrücklich auffordert.

Die bekommen Sie als weiteres Dokument automatisch in Ihre Post-Box: Wie der Name schon sagt, sind alle Ihre Erträge darin aufgeführt. Das hilft beim Ausfüllen der Steuererklärung, indem Sie die einzelnen Positionen Ihrer Jahressteuerbescheinigung ganz leicht nachvollziehen können.

Haben Sie eine aktive Post-Box?
Und hatten Sie im Vorjahr Erträge?
Dann finden Sie in Ihrer Post-Box:

• Ihre Jahressteuerbescheinigung 
• Und Ihre Erträgnisaufstellung

Die können Sie sich ausdrucken, wenn Sie von Ihrem Finanzamt zur Vorlage aufgefordert werden. 

Haben Sie noch keine aktive Post-Box?
Aktivieren Sie jetzt einfach Ihre Post-Box.
Dann bekommen Sie Ihre Jahresendbelege automatisch.
So aktivieren Sie Ihre Post-Box:

1. Loggen Sie sich ins Online-Banking ein.
2. Klicken Sie auf „Einstellungen“.
3. Klicken Sie auf „Kommunikation“.
4. Dort finden Sie die „Post-Box“.
5. Kurz aktivieren – fertig!

Sie sind Anleger und haben mehrere Depots bei verschiedenen Banken? Dann können Sie Ihre nicht verrechneten Verluste und Gewinne in Ihrer Steuererklärung vom Finanzamt gegeneinander verrechnen lassen – dafür brauchen Sie eine Verlustbescheinigung:

• Die stellen wir Ihnen aus, wenn Sie bei uns nicht verrechnete Verluste haben.
• Anfordern können Sie die bei uns bis spätestens zum 15.12. des laufenden Kalenderjahres.
• Das geht so: Ins Internetbanking einloggen und unter Einstellungen > Steuern > Daten & Bescheinigungen bei "Verlustverrechnungstöpfe" / "Verlustbescheinigung" auf "Anfordern" gehen.
• Die Verlustbescheinigung ist übrigens nichts anderes, als Ihre Jahressteuerbescheinigung – in der wir die Höhe Ihrer Verluste ausweisen.

Gut zu wissen: Sie können das einmalig so machen oder gleich für die folgenden Kalenderjahre – bis auf Widerruf. Mit der Jahressteuerbescheinigung haben Sie also den Nachweis über Ihre nicht verrechneten Verluste und wir übertragen sie nicht ins Folgejahr.

Als Steuerausländer gelten Sie, wenn Sie weder Ihren gewöhnlichen Aufenthaltsort noch Ihren Wohnsitz in Deutschland haben – und sind als solcher nur beschränkt steuerpflichtig. Dennoch:

Mit inländischen Dividenden- und Mieterträgen sowie Erträgen aus inländischen Wandelanleihen und Genussscheinen sind auch Steuerausländer steuerpflichtig. Unterliegt ein Ertrag der Kapitalertrag-steuer, stellen wir Ihnen für diesen eine Einzelsteuerbescheinigung aus. Die brauchen Sie, damit Sie die angefallene Kapitalertragsteuer beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) erstattet bekommen.

Sie haben eine aktive Post-Box? Dann bekommen Sie automatisch Ihre Einzelsteuerbescheinigung/en und Erträgnisaufstellung in Ihre Post-Box. Diese Belege können Sie dann einfach ausdrucken und an Ihre Steuerbehörde senden.

Sie nutzen keine Post-Box? Dann bekommen Sie die Belege von uns automatisch per Post. Schneller geht es aber, wenn Sie Ihre Post-Box aktivieren: Das geht ruckzuck: Ins Internetbanking einloggen, auf „Einstellungen“ und dann auf „Kommunikation“ gehen. Dort finden Sie die „Post-Box“. Kurz aktivieren – fertig! Und glauben Sie uns – Ihre Post-Box wollen Sie nicht mehr missen.

Wenn wir die gültige Versandanschrift des Erben haben, senden wir ihm die Original-Jahressteuerbescheinigung automatisch per Post.

Liegt Ihr persönlicher Einkommensteuersatz unter dem Abgeltungsteuersatz von 25%? Dann ist es vielleicht sinnvoll, wenn Sie eine Steuererklärung machen. Beantragen Sie dann einfach die „Günstigerprüfung“ bei Ihrem Finanzamt. Ihr möglicher Vorteil: Sie bekommen Geld zurück oder müssen weniger nachzahlen.

Wichtig: Diese Information ist keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Wenden Sie sich bei Fragen zur Steuer bitte an Ihren Steuerberater.