Fragen und Antworten zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren
Hier finden Sie alle Fragen rund um den Handel von Wertpapieren. Die Antworten gibts direkt dazu.
Mit dem kostenlosen Direkt-Depot können Sie alle Wertpapiere handeln, die an einer deutschen Börse notiert sind. Das heißt: Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen, Zertifikate und Hebelprodukte. Zusätzlich können Sie auch Aktien im Ausland (USA, Kanada) handeln.
Um mit besonders risikoreichen Produkten wie Zertifikaten oder gehebelten Produkten zu handeln, brauchen Sie besondere Kenntnisse und Erfahrungen – und eine gesonderte Zulassung. Mehr dazu und zu den unterschiedlichen Produktarten erfahren Sie auf unserer Infoseite zur Angemessenheitsprüfung.
Besonderheit: sogenannte PRIIPs-relevante Wertpapiere können aus rechtlichen Gründen nur gehandelt werden, wenn uns das vorgeschriebene Basisinformationsblatt vorliegt. Dieses muss uns der Hersteller (Emittent) des Wertpapiers liefern.
Bei uns können Sie Wertpapiere an allen deutschen Börsen (einschließlich Xetra) handeln und außerbörslich im Direkthandel. Aktien können Sie auch in den USA oder Kanada handeln.
(Ausführliche Informationen über Handelsplätze)
Wertpapiere kaufen und verkaufen können Sie einfach in Ihrem Direkt-Depot im Online-Banking und in der ING App.
Wie das funktioniert und worauf Sie achten sollten, erklären wir Ihnen unter Erste Schritte mit dem Direkt-Depot.
Grundsätzlich können Sie nur noch nicht ausgeführte Orders, also offene Orders, ändern und löschen. Ihre offenen Orders finden Sie im Online-Banking und in der INGApp.
Bei einer aufgegebenen Order können Sie das Orderlimit ändern (außer bei Orders im Direkthandel). Das geht über Ihren Ordermanager. Änderungen von Stückzahl, Handelsplatz oder Ordergültigkeit sind leider nicht möglich. Löschen Sie dafür einfach Ihre Order und legen Sie eine neue an. Eine noch nicht ausgeführte Order können Sie jederzeit löschen.
Die Buying Power Ihres Direkt-Depots zeigt an, für welchen (Höchst-)Betrag Sie Kauforders erteilen können. Sie ist insbesondere abhängig von:
- Dem Saldo Ihres Verrechnungskontos
- Offenen, noch nicht abgerechneten Kauf-, Zeichnungs- und Sparplanorders
- Ausgeführten, noch nicht abgerechneten Verkaufsorders
Ihre Buying Power kann nie unter 0 Euro liegen, weil wir keine Kredite zum Kauf von Wertpapieren anbieten.
Sie wollen mehr Infos über die Höhe und Zusammensetzung Ihrer aktuellen Buying Power? Schauen Sie dazu in Ihrem Online-Banking bei "Wertpapier kaufen" auf das "i" neben "Buying Power".
Gut zu wissen: Wenn kurzfristig Geld per Lastschrift auf Ihrem Verrechnungskonto eingeht, erscheint es eventuell noch nicht in Ihrer Buying Power. Das liegt daran, dass die andere Bank vier Tage Zeit hat, um einer Lastschrift zu widersprechen.
Der Handel findet in der Regel von Montag bis Freitag statt. Eine Übersicht der Handelszeiten finden Sie auf unserer Webseite. An Börsenfeiertagen ist kein Handel möglich. (Übersicht der Börsenfeiertage in Deutschland, den USA und Kanada)
Wichtig: An allen deutschen Börsenfeiertagen ist eine Ordereingabe oder Orderlöschung auch im Ausland nicht möglich. Dies gilt für den 1.5., 24.12., 25.12., 26.12., 31.12., 01.01., Ostermontag und Karfreitag.
Die Antwort und mehr finden Sie auf der Wertpapier-Sparplan Wissensseite.
Bevor Sie mit dem Handeln loslegen, fragen wir Sie nach Ihren Wertpapierkenntnissen und Ihrer Anlageerfahrung, denn dazu sind wir rechtlich verpflichtet. Ihre Kenntnisse ermitteln wir im Rahmen eines Wissenstests für die verschiedenen Produktgruppen. Aber keine Sorge, unser Test dauert nur ein paar Minuten.
Wir unterscheiden zwischen:
- Basisprodukten – Aktien, ETFs, Investmentfonds, Anleihen
- Komplexen Produkten – z.B. Hebelprodukte, Anlagezertifikate und Immobilienfonds
Falls Ihre hinterlegten Kenntnisse und Erfahrung bei einer Wertpapierorder einmal nicht ausreichen, warnen wir Sie vor der Orderfreigabe entsprechend. Komplexe Produkte können Sie nur kaufen, wenn Sie den entsprechenden Wissenstest erfolgreich absolviert haben. Sie können sich jederzeit für weitere Produktgruppen freischalten.
Der Emittent legt unter gewöhnlichen Marktbedingungen Ankaufs- und Verkaufskurse für die Wertpapiere fest. Er verpflichtet sich aber nicht gegenüber (potenziellen) Anleger*innen, dauerhaft Ankaufs- und Verkaufskurse für die Wertpapiere über die gesamte Laufzeit zu stellen.
Selbstverständlich ist der Emittent an einem reibungslosen Handel interessiert. Sein Ziel ist es, eine höchstmögliche Qualität der Quotierung für seine Emissionen zu gewährleisten. Vor diesem Hintergrund setzt er interne Preismodelle ein.
Dennoch behält sich der Emittent das Recht vor, jederzeit und ohne vorherige Mitteilung die Quotierung von Ankaufs- und Verkaufskursen temporär oder dauerhaft einzustellen - oder wieder aufzunehmen. Mögliche Hintergründe hierfür sind beispielsweise:
- Besondere Marktsituationen, wie stark volatile Märkte
- Störungen im Handel oder in der Preisfeststellung des Basiswerts oder damit vergleichbare Ereignisse
- Besondere Umstände, wie etwa technische Störungen
- Probleme bei der Informationsübertragung zwischen Marktteilnehmern
- Höhere Gewalt
Was bedeutet das für Sie als Anleger*in? Sie können Wertpapiere nicht jederzeit und zu einem bestimmten Kurs kaufen oder verkaufen. Das gilt besonders in den genannten Situationen.
Mehr Informationen dazu finden Sie im Infoblatt des Deutschen Derivate Verbandes.
Für alle Orders sowie Wertpapier-Sparpläne erhalten Sie vor Ordererteilung eine persönliche Kosteninformation, den sogenannten ex-ante Kostenausweis. In dieser Kosteninformation werden die geschätzten Kosten und Gebühren, die mit dem Kauf, dem Verkauf und dem Halten des Wertpapieres entstehen, ausgewiesen. Ein nachträglicher Aufruf ist jederzeit über Ihren Ordermanager möglich. Weiter zurückliegende Orders können über das Orderarchiv aufgerufen werden.
Weitere Fragen und Antworten zum Ex-Ante Kostenausweis finden Sie auf unserer Website zu MiFID II.
Auf unserer Webseite zu Ordertypen und Ordergültigkeiten finden Sie alle notwendigen Informationen.
Alles rund ums Thema Aktienanleihe und Zeichnungen finden Sie auf der Webseite Aktienanleihe-Wissen.
Alles rund ums Thema Festzins-Anleihe und Zeichnungen finden Sie auf der Webseite Festzinsanleihe-Wissen.